不安解消!安心パック

お金の悩み事解消プラン 1年間相談無料特典付き

お金を貯めることは人生の目的ではありません。

しかし、貨幣経済社会に生きる私たちは、人生の多くの部分がお金に左右されることも事実です。

人間の身体で例えるならば、お金は「血液」です。「血液」が流れなくなると、家計も健全性は維持できなくなります。

7つの領域で「あなたのお金の悩み事」をスッキリ解消!

□家計収支シミュレーション
□生命保険の徹底見直し
□住宅ローン、住居費
□教育資金準備
□資産運用の基本
□リタイアメントプラン
□生活経営力

このプログラムは、それぞれの目的に合わせ「お金との付き合い方」、「家計の改善策」、「貯蓄方法」、「メンテナンス方法」「税務対策」等をコンサルいたします。

しかも1年間は面談、メールでの相談は、何回でも無料の特典付きです。

老後不安もこれでスッキリ解消!

安心して毎日を過ごせる家計にすることを目標とします。

  1. ①STEP1 無料相談(60分)
    ご相談内容をヒアリングさせていただき、現状と課題を共有
  2. ②STEP2   課題解決プログラムのご提案
  3. ③STEP3   お申込み

まずはお気軽に「無料相談」をお試しください。

相談料金はこちら

ライフプランニング&マネープランニング

家計・教育資金・住宅資金・資産運用について

「ライフプランニング」と「マネープランニング」は一体

将来、どのような人生を送りたいでしょうか?
夢や希望、心配ごとは何かありますか?

ライフプランとは、将来に向けての生活設計図のことです。

この生活設計図を作ることを「ライフプランニング」と呼びます。

現在から将来に向けて、本人や家族におこるイベントや実現したい夢を時系列に上げていきます。

本人だけでなく、家族の年齢も記すことで

①子供の卒入学の時期
②住宅、車の購入のタイミング
③旅行の計画
④定年の時期の家族の状況
⑤親の介護のリスクの時期などを視覚化することができます。

また、生活状況や環境の変化を予測しながら、発生しうる「リスク」に気づく事が可能になります。

時系列に整理した今後の生活の収入と支出を数値化したものを収支シミュレーション表と言います。

収支シミュレーション表では、

①将来の年毎の収支バランス
②いついくら何に費用がかかるか
③教育資金がかかる時期はいつで、いくらくらいか
④住宅購入したい時期や購入後の収支は大丈夫か
⑤定年後の老後資金の準備は大丈夫か

などを視覚化することができます。これによって、何の為にいつまでにいくら必要か?を明確にすることができ、貯蓄や資産運用方針を決定していくことが可能となります。これをマネープランイングと言います。

こんな人におすすめします

  • 毎年の収支バランスを確認し、いくらずつ貯蓄可能なのか知りたい
  • いつ、いくら、何に費用がかかるかを知りたい
  • 教育資金がどれくらいかかるか?どうやって準備すればいいか知りたい
  • 住宅ローンを組んだ後の貯蓄や生活費への影響を知りたい
  • 定年後の老後資金がいくらくらい必要か知りたい など

終活相談

老後の生活設計・相続、贈与の準備について

人生100年時代を生きるために

「終活」とは、人生の終わりを考えながら準備し、今を「自分らしく生きる」活動を言います。つまり、残りの人生を「どう生きたいか?」を考える必要があります。

老後の生活設計図(ライフプラン)を見直すことで、必要な「お金」も明確にすることができ、自分で使う「資産」、遺したい「資産」、譲りたい「資産」も明確にすることができます。

ファイナンシャルプランナーの視点から、「終活」のお手伝いをいたします。

こんな人におすすめします

  • 金融機関などの終活相談だと商品を勧められそうで心配
  • 老後生活がいくら必要か知りたい
  • 介護や医療にどれくらいかかるか知りたい
  • 「万が一」の事が起きた時、どうすればいいか知りたい
  • そろそろ準備したいと思っているけど、何をどうすればいいかわからない など

保険見直し相談

死亡保険、医療保険、がん保険、年金保険等の加入・見直しについて

保険商品を販売しないFPだから安心

「独立系FP」の多くは、金融機関の保険商品や資産運用商品を代理販売しています。

それはつまり、売り手主導の営業目的であることも多いのです。

私はどの企業にも属しませんし、商品を取り扱う代理店でもありません

商品を購入してもらうために誘導することもないので、安心してご相談ください。

20年間の豊富な経験

20年間、生命保険営業に携わってきた豊富な経験と実績があります。

保険は、安心して人生を過ごすために、経済的リスクをカバーするものです。

あなたの「ライフプラン」に合った保険の選び方を一緒に考えます。

こんな人におすすめします

  • 今入っている保険が、自分に合っているか知りたい
  • 保険の加入や見直し相談をしたいけど、商品の売込みはされたくない
  • どんな保険を選べばいいかわからない
  • 保険料の見直しをしたい など

メールコンサルティング

面談コンサルティング以外にメールでもご相談を承っております。

メールコンサルティングのメリットは

  • FPと会う時間の調整が不要
  • FP事務所に行く必要がない
  • 質問の内容・回答を残せます
【メールコンサルティングの流れ】
  1. 当方より、質問シートをおおくりさせていただきます。
  2. ご回答を確認し、コンサルティング可能か否かを返信させていただきます。
    ※ここまでは費用はかかりません。
  3. コンサルティングのお申込みの意思を確認させていただき、所定の金額をお振込みいただきます。
  4. 最初のコンサルティングの回答を送信させていただきます。
    この時点から有効期限は2か月となります。
相談料金はこちら

ご相談の流れ

①お問い合わせフォームからご連絡お願いいたします。

お電話の場合は、045-228-7424 (受付時間 10:00-18:00 ) にてお願いいたします。
※電話に出られない場合は、留守番電話に残していただければ折り返しさせていただきます。※「info@officeiwasaki.jp」 からのメールを受診できるように設定をお願いいたします。

②面談可能な日時の候補日をご連絡します

面談場所の希望をお聞きします。

ご相談内容によって当日ご用意いただくものをご案内いたします。

③実際にお会いして、ご相談を承ります。

面談場所と対応エリア

【面談場所】
  • 当方事務所会議室(横浜市中区不老町 関内駅前)
  • お客様 ご自宅
  • お客様 ご自宅近くの喫茶店等

など、ご希望をお聞かせください。 プライバシーが確保できる場所にて承ります。

【対応エリア】

・横浜市 ・鎌倉市 ・藤沢市 ・茅ヶ崎市 ・平塚市 ・逗子市

上記以外でもお気軽にお問い合わせください。(交通費の実費をいただく場合がございます。)